Bourse Direct VS Boursorama : qui est le meilleur pour investir en bourse ?

Aperçu de ces deux courtiers en bourse

Entre Bourse Direct et Boursorama, votre cœur balance ? Vous ne savez pas sur quels critères baser votre choix ? Nous allons comparer ces deux offres en détail. Mais avant, présentons-les brièvement :

Qui est Bourse Direct ?

Bourse Direct est un courtier en ligne français, créé en 1996. Si, à l’origine, il était destiné aux établissements financiers professionnels, il s’est progressivement ouvert aux particuliers. En 1999, le courtier s’est introduit en bourse sur Euronext, et résista à l’éclatement de la bulle internet pour finalement devenir l’un des premiers courtiers français en ligne.

Bourse Direct s’est progressivement étoffé pour proposer une offre complète de produits financiers et de nombreux services, comme l’accès à un grand nombre de places boursières pour des frais très bas. Aujourd’hui, le courtier est justement reconnu pour pratiquer des tarifs compétitifs et offrir l’un des meilleurs support clientèle.

Qui est Boursorama Banque ?

Créé en 1998, Boursorama.com était à l’origine un site internet d’informations boursières, dont le portail présentait les cours de Bourse du monde entier en temps réel. Devenant un site de référence dans le milieu, Boursorama se fait racheter en 2002 par Fimatex, une filiale de Société Générale spécialisée dans le courtage en ligne. Fimatex-Boursorama devient alors un acteur majeur de la finance en ligne grâce à son offre complète, mêlant informations financières, courtage et épargne en ligne.

Le broker entre en Bourse en 2000, et cinq ans plus tard se lance dans la banque en ligne : il est alors possible de créer un compte courant et de recevoir une carte bancaire. Boursorama Banque est née. En 2014, Société Générale acquiert Boursorama Banque et devient son actionnaire majoritaire avec près de 80 % du capital. Depuis 2015, elle a triplé le nombre de ses clients !

En 2023, à la suite d’une restructuration complète de son offre dans l’objectif de concurrencer les néo-banques et les neo-courtiers, Boursorama Banque devient BoursoBank.

Les deux courtiers en chiffres

Le PEA et le compte-titre chez Bourse Direct et Boursorama Banque 

Si vous décidez de vous lancer en bourse, vous devrez faire face à un premier choix d’une grande importance, dès l’ouverture de votre compte : celui de choisir entre un compte titre ordinaire (CTO) ou un plan épargne en actions (PEA).

Ouvrir un PEA ou un compte-titre ?

Le compte-titre est l’enveloppe la plus flexible, puisqu’elle permet d’investir dans la majorité des titres financiers et n’a pas de plafond de versement. Néanmoins, elle ne bénéficie d’aucun avantage fiscal, les bénéfices sont soumis à la flat tax de 30 %. Découvrez notre comparatif des meilleurs comptes-titres.

Le Plan Epargne en Action bénéficie d’un avantage fiscal s’il est maintenu pendant au moins 5 ans : les bénéfices sont soumis uniquement aux 17,2 % de prélèvements sociaux. La contrepartie est qu’il ne peut être investi que dans des actions européennes et quelques actifs éligibles, et que le plafond des versements est limité à 150 000€. Découvrez les meilleurs PEA ici.

Les offres de Bourse Direct

Bourse Direct propose l’ouverture d’un compte-titre donnant accès à de nombreux produits financiers et places boursières, pour investir en bourse et diversifier ses placements.

Les produits financiers disponibles

• 20 000 actions d’entreprises
• Plus de 6 000 OPCVM, dont 440 à 0 % de frais
• Des ETF (dont 150 éligibles au PEA)
• Des produits dérivés : warrants, turbos, CFD
• Des actifs immobiliers : SCPI, OPCI
• Accès au SRD
• Possibilité de prêt d’action pour augmenter votre rendement

Les places boursières accessibles

• 8 bourses européennes : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Madrid, Lisbonne, Londres, Zurich
• 2 bourses américaines : NYSE et NASDAQ
• 19 autres marchés du monde entier sont disponibles en contactant la salle de marché Bourse Direct par téléphone

Bourse Direct propose également un PEA, qui donne accès à la majorité des titres éligibles : actions européennes, ETF, et certains OPCVM. Enfin, il est également possible d’ouvrir un PEA-PME pour investir dans des petites entreprises européennes. L’ouverture d’un compte-titre ou d’un PEA est simple et rapide, avec l’avantage d’activer son compte après un premier virement de minimum 1€, quand la plupart des concurrents demandent en général 1 000€.

Les offres de Boursorama

Boursorama Banque propose également une offre de courtage très étoffée et attractive. Elle propose l’ouverture d’un compte-titre, qui offre l’accès à un grand nombre de places boursières et d’investissement :

Les actifs financiers accessibles

• Actions
• Obligations
• OPCVM et SICAV, négociés à 0 % pour les fonds Boursomarkets
• ETF
• Produits dérivés : warrant, turbo (dont certains produit sans frais dans l’offre Boursomarkets)
• FIP et FCPI pour aider à réduire l’impôt sur le revenu

Les places boursières disponibles

• 9 bourses européennes  : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Madrid, Milan, Lisbonne, Londres, Zurich
• 2 Bourses américaines : NYSE et NASDAQ

Il est aussi possible d’ouvrir un PEA ou un PEA-PME chez Boursorama, pour investir sur les marchés financiers avec une réduction d’impôt au bout de cinq ans. À noter qu’il n’y a pas de frais de garde. De plus, BoursoBank propose des outils d’analyse à des tarifs qui dépendent de l’activité du client.

Boursorama propose quatre offres en fonction de votre profil investisseur pour un compte titre ordinaire (Découverte, Classic, Trader et Ultimate trader), et trois pour un PEA (Découverte, Trader et Ultimate trader). Il sera conseillé de bien estimer le nombre et le type d’ordre que vous souhaitez investir par mois avant de choisir votre profil.

Dans le cadre de Boursomarkets, plus de 40 000 produits de Bourse sont accessibles sans commission de courtage, y compris des ETF, des certificats, des turbos et des warrants.

Attention, le point noir de l’offre de BoursoBank sont les marchés étrangers avec des commissions de 6,95 € sur les marchés américains et 11,95 € sur les bourse européennes hors Euronext.

 Frais et tarifs de Boursorama et Bourse Direct

C’est le moment d’entrer dans le vif du sujet : voici les différents frais appliqués par ordre chez les deux courtiers ainsi que les produits disponibles. Boursorama et Bourse Direct fonctionnent différemment pour ce qui est des tarifs : BoursoBank propose quatre offres différentes avec chacune leurs propres frais, tandis que Bourse Direct applique les mêmes frais pour tous les clients.

Les frais chez Bourse Direct

Chez Bourse Direct, il n’existe pas d’offres en fonction du profil : les frais sont toujours les mêmes et sont relativement simples. Voici les tarifs pour les passages d’ordres sur Euronext :

• Entre 0 et 500€ : 0,99€ /ordre
• Entre 500€ et 1 000€ : 1,90€ /ordre
• Entre 1 000€ et 2 000€ : 2,90€ /ordre
• Entre 2 000€ et 4 400€ : 3,80€ /ordre
• Au-delà de 4 400€ : 0,09% sur le montant total de l’ordre

Pour pouvoir investir sur des titres à l’étranger, les frais varient, mais se situent toujours parmi les plus bas du marché :

• Bourses américaines : 8,50€ jusqu’à 10 000€, au-delà : 0,09 %
• Bourse de Londres et Francfort : 0,15 % (min 15€)
• Madrid, Suisse Portugal : 0,20 % (min. 18€)
• Autres marchés : 0,48 % (min. 41,90€)

Les frais chez Boursorama Banque

BoursoBank propose quatre forfaits différents pour investir en bourse (trois pour le PEA, car l’offre classique n’existe pas pour le plan épargne action). Il faudra donc comparer et estimer le type et le nombre d’ordres que vous souhaitez faire par mois pour choisir l’offre la plus adaptée, car les tarifs varient énormément d’un forfait à l’autre.

Pour le compte-titre :

• Le profil Découverte, conseillé pour les investisseurs débutants ou ceux qui investissent avec des ordres de faible valeur. Les ordres de bourse sont facturés 1,99 € jusqu’à 500 €, et au-delà, la tarification est de 0,60 % du montant total de l’ordre.
• Le profil Classic, uniquement pour le compte-titre, destiné aux investisseurs réguliers dont les ordres ne dépassent pas 3 500 €. Elle facture 5,50 € la transaction jusqu’à 1 000 €, puis 0,48 % de l’ordre au-delà (avec un minimum de 8,95 €). Notez que si le client ne passe pas au moins un ordre par mois, il sera facturé 5,95€.
• Le profil Trader pour les personnes passant des ordres supérieurs à 3 500€. Les frais de courtage sont de 16,65€ la transaction jusqu’à 7 750€ et 0,22 % de l’ordre au-delà. Comme pour l’offre classique, il faut passer au moins un ordre par mois pour ne pas payer les 5,95€.
• Le profil Ultimate Trader, destiné aux professionnels qui investissent régulièrement de gros montants. C’est pourquoi les frais de courtage sont de 9,90€ pour les transactions jusqu’à 10 000€, puis passent à 0,12 % sur le montant total de l’ordre. Attention, il faut passer plus de 30 ordres par mois, sinon les frais d’abonnement s’élèveront à 119€ par mois.

Frais à l’étranger :

• Bourses américaines : 6,95 € jusqu’à 6000 € puis 0,12 % sur le montant total de l’ordre
• Bourses européennes : 11,95 € jusqu’à 4000 € puis 0,30 % sur le montant total de l’ordre

Pour le Plan Épargne en Actions :

• Le profil Découverte, conseillé pour les investisseurs débutants qui ne font pas beaucoup d’ordres. Ainsi, les ordres de bourse suivent la même tarification que pour le compte-titre, mais ils seront plafonnés à 0,50 % du montant total de l’ordre.
• Le profil Trader pour les personnes passant des ordres supérieurs à 3 330€. Les frais de courtage suivent la même tarification que pour le compte-titre avec le profil Trader, mais ils seront plafonnés à 0,50 % du montant total de l’ordre. Il faut également passer au moins un ordre par mois pour ne pas payer 5,95€ de frais.
• Le profil Ultimate Trader, destiné aux professionnels actifs qui investissent de gros montants. Les frais de courtage suivent la même tarification que pour le compte-titre avec le profil Ultimate Trader, mais ils seront plafonnés à 0,50 % du montant total de l’ordre. Attention, il est nécessaire de passer plus de 30 ordres par mois pour ne pas payer les frais d’abonnement à 119€ par mois.

Frais à l’étranger :

• Bourses américaines : 6,95 € jusqu’à 6 000 € puis 0,12 % sur le montant total de l’ordre
• Bourses européennes : 11,95 € jusqu’à 4 000 € puis 0,30 % sur le montant total de l’ordre

Comparatif des frais entre Boursorama et Bourse Direct

	Bourse Direct	BoursoBank
Tarification
Droits de garde	Gratuit	Gratuit
Frais de retrait	Gratuit	Gratuit
Frais d'abonnement	Gratuit	Gratuit pour l’offre Découverte Gratuit pour l’offre Classic et l’offre Trader si min. 1 ordre/mois sinon 5,95€/mois Gratuit pour l’offre Ultimate trader si min. 30 ordres/mois sinon 119€/mois
Frais de courtage Euronext	Entre 0 et 500€ : 0,99€ /ordre Entre 500€ et 1 000€ : 1,90€ /ordre Entre 1 000€ et 2 000€ : 2,90€ /ordre Entre 2 000€ et 4 400€ : 3,80€ /ordre Au-delà de 4 400€ : 0,09 %	Offre Découverte CTO 1,99€/ordre jusqu’à 500€ 0,60 %/ordre au-delà de 500€ Offre Classic CTO 5,50€/ordre jusqu’à 1 000€ 0,48 %/ordre au-delà (min. 8,95€) Offre Trader CTO 16,65€/ordre jusqu’à 7 750€ 0,22 %/ordre au-delà Offre Ultimate Trader CTO 9,90€/ordre jusqu’à 10 000€ 0,12 %/ordre au-delà (voir rubrique plus haut pour les offres PEA)
Frais de courtage en Europe	Londres et Francfort : 0,15 % (min 15€) Madrid, Zurich, Lisbonne : 0,20 % (min. 18€) Autres marchés : 0,48 % (min. 41,90€) 19 autres marchés disponibles en contactant la salle de marché par téléphone	Francfort, Milan, Londres, Madrid, Zurich : 11,95 € jusqu’à 4 000 € puis 0,30 % au-delà pour compte-titre plafonnés à 0,50 % pour PEA
Frais de courtage aux États-Unis	8,50€ si ordre < 10 000€, sinon 0,09 %	6,95 % jusqu'à 6 000€ puis 0,12 %
Frais de sortie (virement externe)
Virement d’espèces vers une autre banque en France	6€	Gratuit
Virement d’espèces en euros vers une banque de l'UE (SEPA)	15€	Gratuit
Virement d’espèces en euros vers l’étranger hors SEPA	25€	20€
Exemple de frais par an en fonction des ordres passés
Frais annuels d'un investisseur peu actif 24 ordres/an de 500€ sur Euronext	23,76€	47,76€ avec l’offre découverte
Frais annuels d'un investisseur actif 120 ordres/ an de 1 000€ dont 20 aux USA	360€	689€ avec l’offre Classic sur compte-titre
Frais annuels d'un investisseur très actif 240 ordres/an de 1 500€ dont 48 aux USA	964€	2 233€ avec l’offre Ultimate trader sur compte-titre
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Comparatif des plateformes : Bourse Direct ou Boursorama Banque ?

La clarté et la facilité d’utilisation des plateformes de trading, tout comme des applications mobiles, sont essentielles à l’ère du tout-digital. Qu’en est-il de l’interface des applications et des sites internet de Bourse Direct et BoursoBank ?

Le site internet et l’application mobile de Boursorama Banque

L’interface de BoursoBank propose de nombreux outils pour gérer son portefeuille. Les clients ont accès à un Trading Board, un espace permettant de visualiser les positions des cours suivis en un coup d’œil et de passer des ordres rapidement et simplement. Boursorama met également à disposition ProRealTime (gratuit pour les comptes Ultimate Trader, sinon 29,95 euros), une plateforme de courtage professionnelle permettant de réaliser des analyses techniques et chartistes en temps réel. Enfin, pour passer des ordres directs sur warrants, turbos et certificats, elle propose Direct Emetteurs. Il faut également noter que BoursoBank permet de suivre l’actualité de la bourse en direct et de bénéficier de conseils de  la communauté.

L’application mobile de Boursorama est disponible sur Apple Store et Google Play. Elle est reconnue comme étant particulièrement pratique et intuitive par les clients. Elle propose des fonctionnalités de contrôle du budget, le paiement mobile, les virements instantanés… Néanmoins, côté bourse, les clients regrettent que ce soit difficile de gérer son compte-titre ou PEA depuis un mobile, car l’interface n’est pas optimisée et il est impossible de visualiser le tableau des cours en entier sur certains mobiles. BoursoBank nous a indiqué travailler sur ce problème.

Questions fréquentes