Vous recherchez les meilleurs contrats d’assurance-vie 100% en ligne, sans paperasse ? Le distributeur assurancevie.com est le leader du marché. Ce courtier en ligne propose trois contrats d’assurances-vie, mais aussi deux PER, un PEA assurance, un PEA-PME assurance ainsi qu’un contrat de capitalisation. Voici notre avis complet sur Assurancevie.com pour vous aider dans votre choix d’assurance-vie.
Les meilleurs contrats d'assurancevie.com
Aucune
jusqu'à 30 000€
Présentation du courtier Assurancevie.com
Avant de débuter cet article, nous allons vous présenter Assurancevie.com, ce courtier proposant les contrats Évolution Vie et Puissance Avenir que nous recommandons bien souvent dans nos articles.
Qui est le courtier Assurancevie.com ?
Assurancevie.com est un courtier appartenant au groupe JDHM Vie, intermédiaire en assurances. Fondé en 2010, l’ambition d’Assurancevie.com est de proposer les meilleures solutions d’épargne à frais réduits. Il s’adresse à tous les profils de clients, à la fois les débutants et les connaisseurs, ainsi que les petits portefeuilles ou les grands épargnants. En effet, de nos jours, l’investissement n’est plus réservé qu’aux riches : il n’est pas nécessaire d’avoir un capital important pour le placer avec l’aide de spécialistes.
Ainsi, la société Assurancevie.com dispose du statut CIF (conseiller en investissements financiers), qui est un vrai signe de professionnalisme. Ils ont sélectionné les meilleurs contrats d’assurance-vie, mais aussi les meilleurs PER ou même PEA assurance pour placer votre argent en payant le moins de frais possibles. De plus, c’est un courtier indépendant, qui propose différents assureurs, sans avoir de liens avec eux.
Les assureurs proposés par Assurancevie.com
Pour ses clients, Assurancevie.com propose les meilleurs contrats assurés par des sociétés reconnues dans ce domaine : Crédit Mutuel Suravenir, Generali et Aviva. À noter que l’assureur Aviva est difficile à trouver en ligne : c’est même une exclusivité chez Assurancevie.com ! En tant que courtier en assurance, Assurancevie.com est un intermédiaire de confiance, qui vous aide à faire votre demande d’ouverture. En cas de question ou de problème pendant le processus d’ouverture, il sera votre interlocuteur jusqu’à ce que le contrat soit définitivement ouvert.
Une fois que votre assurance-vie est souscrite, votre argent sera transféré chez l’assureur et c’est celui-ci qui prend le relais, pour s’occuper de toute la vie de votre contrat. Grâce aux identifiants transmis, vous pourrez consulter vos comptes directement sur l’espace client assureur. Cela signifie que, si Assurancevie.com venait à disparaitre, votre patrimoine ne serait en aucun cas affecté, puisque tout se trouve chez l’assureur que vous avez choisi.
Détail des produits chez Assurancevie.com
Le courtier Assurancevie.com distribue plusieurs produits d’épargne :
- Le contrat d’assurance-vie Evolution Vie, assuré par Aviva
- Le contrat d’assurance-vie Puissance Avenir, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le contrat d’assurance-vie Puissance Sélection, assuré par Generali
- Le contrat Suravenir PER, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le contrat Evolution PER, assuré par Aviva
- Le PEA assurance Puissance Avenir, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le PEA PME assurance Puissance Avenir, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le Contrat de capitalisation, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
Ces nombreux choix permettent aisément aux clients de trouver le contrat qui leur conviendra le mieux – par exemple pour les assurances-vie, Évolution Vie est tout indiqué pour ceux qui veulent accéder à un excellent fonds en euros, alors que Puissance Avenir est un très bon contrat pour les profils dynamiques voir audacieux.
Ce choix permet également pour ceux qui ont une grosse épargne à placer de diversifier chez trois assurances-vie de trois assureurs différents, et ainsi, de bénéficier de plusieurs bonus à l’ouverture allant généralement de 250 à 350 euros offerts.
Notre avis sur Assurancevie.com
Assurancevie.com propose selon nous de très bons contrats, et ce n’est pas que notre avis, puisqu’ils ont été récompensés par la presse (pour les assurances-vie notamment). Les frais de gestion sont très compétitifs, parmi les plus faibles du secteur : certains sont même à 0%, de quoi ne pas entacher la performance de vos investissements. De plus, les contrats proposent une large gamme d’options et de supports en unités de compte, afin de viser de plus hauts rendements grâce à des fonds de sociétés de gestion reconnues : Carmignac, La Financière de L’Échiquier, Edmond de Rothschild… Des fonds dignes de contrats haut de gamme.
Dans la suite de cet article, nous allons détailler les contrats disponibles sur le site Assurancevie.com.
Avis sur les contrats proposés par Assurancevie.com
C’est le moment d’entrer dans les détails des contrats que vous pourrez souscrire chez Assurancevie.com : seuls les meilleurs contrats ont été sélectionnés par le courtier, mais cela se vérifie-t-il dans la réalité ? Nous allons le voir.
Notre avis sur Évolution Vie
La société de courtage Assurancevie.com commercialise plusieurs contrats d’assurance-vie, parmi lesquels le contrat Évolution Vie, qui est l’un des meilleurs à ce jour selon nous. En effet, cette assurance-vie donne accès au fonds en euros Aviva Actif garanti, qui a offert l’un des meilleurs rendements l’année dernière, de +1,41 à +2,82%. En effet, le rendement peut être doublé grâce au bonus ! De plus, il n’y a pas de minimum d’unités de compte jusqu’à 30 000€. C’est donc une très bonne assurance-vie pour ceux qui ne souhaitent pas prendre de risque. Et pour deux souhaitant viser de plus hauts rendements, Évolution Vie offre également un bon nombre d’unités de compte et des frais réduits. Découvrez notre avis complet sur Évolution Vie dans l’article dédié.
Notre avis sur Puissance Avenir
Le contrat Puissance Avenir, deuxième assurance-vie proposée par Assurancevie.com, est à notre avis le contrat idéal pour dynamiser son épargne : il propose plus de 700 unités de compte, de quoi trouver tous types de placements (fonds, obligations, ETF, immobilier, SICAV et même un certificat or). Nous apprécions particulièrement la présence d’ETF dans cette assurance-vie ! Le très bon fonds en euros Suravenir Opportunités (avec 2% de rendement en 2020) est aussi proposé à partir de 50% d’unités de compte, ce qui en fait un contrat destiné aux profils plutôt dynamiques, puisque les UC sont non garanties. Pour en savoir plus, consultez notre article avis complet sur Puissance Avenir.
Le contrat Puissance Sélection
Le troisième contrat d’assurance-vie proposé par Assurancevie.com est Puissance Sélection, assuré par Generali : lors de sa création, il était le premier contrat proposant des ETF ! Il propose deux fonds en euros, Netissima et Eurossima, ainsi que de nombreuses Unités de compte comprenant 90 ETF. Un très bon contrat en ligne à frais réduits.
Le contrat Suravenir PER
Le PER (Plan Epargne Retraite) est assuré par Suravenir et présente de nombreux intérêts : accessible des 1 000€, frais contenus à 0,6% par an, un bon fonds en euros (Actif général de Suravenir à 1,7% en 2020), l’accès à 280 unités de compte dont 50 trackers… Ce qui fait la différence avec d’autre PER sont certainement ses trois options de gestion pilotée ainsi que ses cinq mandats d’arbitrage et la possibilité de prévoir des rééquilibrages automatiques. Vous pouvez consulter notre avis complet sur Suravenir PER dans cet article.
Le contrat Évolution PER
Le PER Évolution est proposé en exclusivité chez Assurancevie.com par Aviva. Il est accessible dès 500€ de versement initial, et les versements programmés sont accessibles dès 50€/mois. Il donne également accès au fonds euros Aviva RP Garantie Retraite (1,66% en 2020) et plus de 110 unités de compte. Il se classe selon nous parmi les meilleurs PER du marché, c’est pourquoi nous avons rédigé un avis complet sur Évolution PER pour que vous puissiez en savoir plus sur ce contrat.
Le PEA assurance Puissance Avenir
Le PEA assurance de Suravenir propose les mêmes caractéristiques que le PEA bancaire (versements de 150 000€ cumulés maximum, exonération d’impôts au bout de 5 ans etc.) mais diffère au niveau de la fiscalité : il s’apparente à un contrat de capitalisation, des retraits peuvent donc être effectués avant 5 ans et trois types de sorties par rente sont possibles. Le PEA assurance Puissance Avenir est accessible dès 100€ et est sans frais d’entrée, d’arbitrage ou de gestion (hors frais des unités de compte). Il propose plus de 770 Unités de compte, mais malheureusement pas d’ETF.
