Lancé en 2017, le robo-advisor Nalo se distingue de ses concurrents en proposant des placements entièrement personnalisés et une gestion dynamique des allocations. 1 an après son lancement, la fintech poursuit son développement et renforce son offre, notamment dans la thématique de l’investissement responsable.
Un robo-advisor qui investit selon vos projets
Rappelons que Nalo est un robo advisor qui propose à ses clients de s’occuper, à leur place et à moindre frais, de la gestion de leur assurance-vie. Ce qui distingue Nalo de ses concurrents, est qu’il offre une gestion sur-mesure tenant compte des projets personnels des utilisateurs (souhait d’acquérir un bien immobilier, financer les études de ses enfants, anticiper un départ à la retraite, etc.).
Pour en savoir plus sur Nalo, consultez notre article dédié :
Depuis son lancement, Nalo propose une offre haut de gamme. Une stratégie qui semble porter ses fruits, puisqu’à ce jour :
- L’encours moyen sous gestion s’élève à 25 000€
- La majorité des clients sont des cadres actifs, des cadres à la retraite et des professions libérales. La moyenne d’âge est de 40 ans, mais le robo advisor compte également de jeunes utilisateurs (18 – 20 ans) qui commencent à constituer leur capital, tout comme des seniors (jusqu’à 80 ans).
- Le patrimoine financier et immobilier des clients est élevé, généralement supérieur à 600 000€
L’approche multi-projets permet à nos clients de se projeter dans le temps et de mieux préparer leur avenir. De plus, l’utilisation du digital chez Nalo nous permet de passer plus de temps à échanger sur les préoccupations de nos clients et de les accompagner dans la durée
Nalo souhaite accompagner ses clients vers la finance responsable
Selon un sondage IFOP réalisé en septembre 2018, une majorité de français souhaitent investir dans des placements ayant des impacts positifs et vertueux, notamment sur l’environnement ou la société. Pourtant, seule une minorité aurait déjà investi dans un fonds dit ISR (Investissement Socialement Responsable), autrement dit un fonds réputé investir dans des projets et des sociétés aux comportements vertueux. L’une des raisons avancées par les personnes interrogées est le manque de visibilité des offres de placements ISR.
Fort de ce constat, Nalo a cherché des solutions pour répondre à ce besoin jusqu’à présent peu satisfait. C’est ainsi qu’il est devenu, il y a quelques mois, le premier robo advisor à proposer des fonds indiciels 100% ISR. Cette nouvelle offre renforce la capacité de Nalo à offrir une gestion sur-mesure, en lui permettant de répondre à la demande spécifique des clients attirés par l’investissement responsable.
De plus, Nalo rend davantage cohérent ce positionnement « responsable » en s’associant à l’Association des Mécènes et Parrains d’Abeille, qui milite pour la sauvegarde des abeilles en France. A ce titre, le robo advisor rétrocède 10€ à cette association pour chaque nouveau contrat à thématique éco-responsable.
En renforçant son offre de cette manière, Nalo creuse son démarquage avec ses 2 concurrents directs WeSave et Yomoni qui se limitent à 10 profils de gestion, sans fonds ISR.
Cette nouvelle offre s’inscrit dans l’ADN de Nalo : proposer des investissements éco-responsables tout en capitalisant sur une méthode de gestion efficiente. Nous sommes d’autant plus fiers de proposer ces fonds que leurs performances sont comparables, voire légèrement supérieures à celles des fonds traditionnels
